ליווי עסקי/ פיננסי לחברות יכול לבוא לידי ביטוי בהיבטים שונים, ולכל היבט יכולות להיות דרישות, יתרונות וסיכונים שונים.

להלן מספר היבטים מרכזיים של ליווי עסקי/פיננסי לחברות:

  • מימון חוב: מדובר בהלוואת כספים ממלווה, כמו בנק או משקיע פרטי, תוך הסכמה להחזיר את הסכום שנשאל עם ריבית לאורך זמן.  מימון חוב יכול לספק לחברה את הכספים הדרושים להרחבה, הון חוזר או צרכים תפעוליים אחרים, אך הוא גם כרוך בסיכון של כשל בהלוואה אם החברה לא יכולה לעמוד בהתחייבויות התשלום שלה.
  • מימון הון: כרוך בגיוס הון על ידי מכירת מניות בעלות בחברה למשקיעים. מימון הון יכול לספק לחברה את הכספים הדרושים לצמיחה והתרחבות ללא דרישה להחזיר את הכספים הנלווים. עם זאת, המשמעות היא גם שלמשקיעים יהיו זכויות בעלות ועשויים להשפיע על תהליך קבלת ההחלטות של החברה.
  • מענקים: אלו הם כספים שאינם ניתנים להחזר ,הניתנים על ידי סוכנויות ממשלתיות, ארגונים ללא מטרות רווח או מקורות אחרים כדי לתמוך ביוזמות עסקיות ספציפיות, כגון מחקר ופיתוח או קיימות סביבתית. מענקים יכולים להיות תחרותיים ביותר, ותהליך הבקשה יכול להיות מורכב.
  • תמריצי מס: ממשלות עשויות להציע הקלות מס, זיכויים או ניכויים לחברות העומדות בקריטריונים מסוימים, כגון השקעה במחקר ופיתוח או יצירת מקומות עבודה באזור מסוים. תמריצי מס יכולים לסייע בהפחתת נטל המס של חברה ולספק כספים נוספים לצמיחה והתרחבות.
  • מימון המונים: כרוך בגיוס הון על ידי שידול להשקעות קטנות ממספר רב של אנשים, לרוב באמצעות פלטפורמות מקוונות.  מימון המונים יכול לספק לחברה דרך לגייס כספים במהירות ועם פחות דרישות רגולטוריות מאשר צורות מימון אחרות. עם זאת, זה גם אומר שייתכן והחברה תצטרך לוותר על שליטה מסוימת על תהליך קבלת ההחלטות ומבנה הבעלות.

לכל אחד מההיבטים הללו של פתרונות מימון לעסקים ולחברות יכולים להיות יתרונות וחסרונות, וחשוב לשקול היטב את האפשרויות ולפנות לייעוץ מקצועי של יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות כלשהן.

מה תפקידו של היועץ הפיננסי?

תפקידו של היועץ הפיננסי הוא לספק הכוונה וייעוץ ללקוחות במגוון רחב של עניינים פיננסיים כדוגמת אלה שציינו,
לרבות אסטרטגיות השקעה, תכנון פרישה, תכנון מס, תכנון עיזבון וניהול סיכונים.

תחומי האחריות של יועץ פיננסי הם לרוב:

  • הערכת מצבו הפיננסי של הלקוח: כולל סקירת הכנסות, נכסים, חובות והוצאות של הלקוח כדי להבין את מצבו הפיננסי הנוכחי.
  • פיתוח תוכנית פיננסית: כרוך ביצירת תוכנית פיננסית מותאמת אישית עבור הלקוח בהתבסס על מטרותיו, סיכונים וגורמים אחרים.
  • מתן ייעוץ השקעות: כרוך בהמלצה על השקעות ספציפיות על סמך היעדים הפיננסיים של הלקוח סיכונים ומעקב אחר ביצועי ההשקעות הללו לאורך זמן.
  • מתן ייעוץ לתכנון פרישה: כרוך בסיוע ללקוחות לתכנן את הפרישה על ידי הערכת צרכי ההכנסה מפנסיה, המלצה על אסטרטגיות חיסכון לפנסיה והצעת ייעוץ לגבי ביטוח לאומי וקצבאות פנסיה.
  • מתן ייעוץ לתכנון מס: כרוך במתן הדרכה לגבי אסטרטגיות השקעה יעילות במס, מיקסום ניכויי מס וצמצום חבויות המס.
  • מתן ייעוץ לניהול סיכונים: כולל מתן יעוץ לגבי אסטרטגיות ניהול סיכונים כדי להגן מפני אירועים בלתי צפויים.

בסופו של דבר, תפקידו של יועץ פיננסי הוא לעזור ללקוחות להשיג את יעדיהם הפיננסיים ולספק הכוונה ותמיכה לאורך כל התהליך.

טופנט גלובל בע״מ054-2916181

כתוב לנו כאן

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם

כאן ניתן למצוא חומרים רבים ומעניינים

לידיעון ינואר לחץ כאן 

לידיעון פברואר לחץ כאן

לידיעון מרץ לחץ כאן

לידיעון אפריל לחץ כאן

לידיעון מאי לחץ כאן

לידיעון יוני לחץ כאן

לידיעון יולי לחץ כאן

לידיעון אוגוסט לחץ כאן

לידיעון ספטמבר לחץ כאן

לידיעון אוקטובר לחץ כאן

לידיעון נובמבר לחץ כאן

לידיעון דצמבר 2018 לחץ כאן

לידיעון ינואר 2019 לחץ כאן

לידיעון פברואר 2019 לחץ כאן

לידיעון מרץ 2019 לחץ כאן

לידיעון אפריל 2019 לחץ כאן

לידיעון מאי 2019 לחץ כאן

 לידיעון יוני 2019 לחץ כאן

לידיעון יולי 2019 לחץ כאן

לידיעון אוגוסט 2019 לחץ כאן

לידיעון ספטמבר 2019 לחץ כאן

לידיעון אוקטובר 2019 לחץ כאן

לידיעון נובמבר 2019 לחץ כאן

לידיעון דצמבר 2019 לחץ כאן

לידיעון ינואר 2020 לחץ כאן

לידיעון פברואר 2020 לחץ כאן

לידיעון מרץ 2020 לחץ כאן

לידיעון אפריל 2020 לחץ כאן

לידיעון מאי 2020 לחץ כאן

לידיעון יוני 2020 לחץ כאן

לידיעון יולי 2020 לחץ כאן

לידיעון אוגוסט 2020 לחץ כאן

לידיעון ספטמבר 2020 לחץ כאן

לידיעון אוקטובר 2020 לחץ כאן

לידיעון נובמבר 2020 לחץ כאן

לידיעון דצמבר 2020 לחץ כאן

לידיעון ינואר 2021 לחץ כאן

לידיעון פברואר 2021 לחץ כאן

לידיעון מרץ 2021 לחץ כאן

לידיעון אפריל 2021 לחץ כאן

לידיעון מאי 2021 לחץ כאן

לידיעון יוני 2021 לחץ כאן

לידיעון יולי 2021 לחץ כאן

לידיעון אוגוסט 2021 לחץ כאן

לידיעון ספטמבר 2021 לחץ כאן

לידיעון אוקטובר 2021 לחץ כאן

לידיעון נובמבר 2021 לחץ כאן

לידיעון דצמבר 2021 לחץ כאן

לידיעון ינואר 2022 לחץ כאן

לידיעון פברואר 2022 לחץ כאן 

לידיעון מרץ 2022 לחץ כאן

לידיעון אפריל 2022 לחץ כאן

לידיעון מאי 2022 לחץ כאן

לידיעון יוני 2022 לחץ כאן

לידיעון יולי 2022 לחץ כאן

לידיעון אוגוסט 2022 לחץ כאן

לידיעון ספטמבר 2022 לחץ כאן

לידיעון אוקטובר 2022 לחץ כאן

לידיעון נובמבר 2022 לחץ כאן

לידיעון דצמבר 2022 לחץ כאן

לידיעון ינואר 2023 לחץ כאן

לידיעון פברואר 2023 לחץ כאן

לידיעון מרץ 2023 לחץ כאן

לידיעון אפריל 2023 לחץ כאן

לידיעון מאי 2023 לחץ כאן

לידיעון יוני 2023 לחץ כאן

לידיעון יולי 2023 לחץ כאן

לידיעון אוגוסט 2023 לחץ כאן


    גלילה לראש העמוד
    Call me nowצור קשר דילוג לתוכן